Naudas Atmazgāšanas Novēršanas Vadlīnijas
Fugu Casino, kuru vada GALAKTIKA N.V. ar Curaçao Gaming Authority licenci (Nr. OGL/2024/169/0146), ir apņēmies ievērot starptautiskos standartus cīņā pret naudas atmazgāšanu un terorisma finansēšanu. Šī politika izklāsta operatora pieeju riska novērtēšanai, klientu uzticamības pārbaudei un darījumu uzraudzībai. Ņemiet vērā, ka Fugu Casino darbojas ar Curaçao licenci — Latvijā nav vietējas IAUI licences, un spēlētāji paši atbild par vietējo normatīvo prasību ievērošanu.
Kas ir AML politika
Naudas atmazgāšanas novēršanas (AML) politika ir tiesiskais un procedūras ietvars, kas nosaka operatora pienākumus attiecībā uz naudas atmazgāšanas, terorisma finansēšanas un citu finanšu noziegumu atpazīšanu, novērtēšanu un novēršanu. Tās mērķis ir aizsargāt gan platformas integritāti, gan likumīgos spēlētājus, nodrošinot, ka azartspēļu pakalpojumi netiek izmantoti nelikumīgu finanšu plūsmu legalizācijai.
Operators īsteno šo politiku, kombinējot automatizētu darījumu uzraudzību ar manuālu klientu pārbaudi, un tā attiecas uz visiem reģistrētajiem kontiem neatkarīgi no darījuma apmēra vai spēlētāja statusa.
AML politikas struktūra
Operatora AML politika ir strukturēta piecos galvenajos sadaļu blokos, kas kopā veido visaptverošu atbilstības sistēmu. Katrs bloks aptver noteiktu atbildības jomu — no klientu identifikācijas līdz iekšējai apmācībai un ziņošanas mehānismiem.
Politikas sadaļas
- Klientu uzticamības pārbaude (Customer Due Diligence — CDD)
- Darījumu uzraudzība un aizdomīgu darbību atpazīšana
- Riska novērtēšana un klientu riska profilēšana
- Ziņošanas pienākumi un iekšējā eskalācija
- Darbinieku apmācība un atbilstības kontrole
Iespējamie kazino pasākumi
- Izmaksas apturēšana līdz papildu dokumentu saņemšanai
- Papildu identitātes vai līdzekļu izcelsmes pārbaudes uzsākšana
- Konta darbības pagaidu ierobežošana
- Konta neatgriezeniska slēgšana
- Visu bonusu un ar tiem saistīto laimestu anulēšana
- Ziņojuma nosūtīšana kompetentajām tiesībsargājošajām iestādēm
Due Diligence līmeņi
Klientu uzticamības pārbaude tiek piemērota trīs pakāpēs atkarībā no darījuma rakstura, apmēra un konstatētā riska līmeņa. Šī pieeja nodrošina, ka pārbaudes pasākumi ir proporcionāli un mērķtiecīgi — rutīnas darījumiem netiek piemērota nepamatota slodze, savukārt augsta riska situācijās tiek veikta rūpīga izvērtēšana.
| Kods | Nosaukums | Piemērošanas gadījums |
|---|---|---|
| SDD | Vienkāršotā uzticamības pārbaude (Simplified Due Diligence) | Piemēro klientiem ar zemu risku — darījuma apmērs ir neliels, klients identificēts, un nav konstatētas aizdomīgas pazīmes |
| SDD | Standarta uzticamības pārbaude (Standard Due Diligence) | Piemēro lielākajai daļai reģistrēto klientu — ietver identitātes verifikāciju un spēlētāja darbības pārraudzību atbilstoši noteiktajiem robežlīmeņiem |
| EDD | Pastiprināta uzticamības pārbaude (Enhanced Due Diligence) | Piemēro augsta riska gadījumos — iemaksu kopsumma pārsniedz 10 000 €, konstatētas aizdomīgas darbības vai klients atbilst politiski nozīmīgas personas (PEP) statusam |
Darījumu uzraudzība un atbilstība
Izmaksas priekšnosacījums — atspēlēšanas prasība
Pirms jebkura izmaksas pieprasījuma iesniegšanas spēlētājam jāatspēlē iemaksātā summa vismaz vienu reizi. Šī prasība izriet tieši no AML regulējuma — tā nodrošina, ka naudas plūsma ir cieši saistīta ar faktisko spēles darbību un platforma netiek izmantota kā caurlaidīgs naudas pārsūtīšanas instruments. Izmaksu pieprasījumi, kas iesniegti pirms šī nosacījuma izpildes, tiek automātiski aizturēti izskatīšanai.
Izmaksu pārbaudes process
Pirms katras izmaksas apstrādes tiek veikta kombinēta algoritmiska un manuāla pārbaude. Automatizētā sistēma analizē darījumu modeļus un salīdzina tos ar noteiktajiem riska indikatoriem, savukārt atbildīgais darbinieks veic papildu manuālu izvērtēšanu gadījumos, kad sistēma konstatē nenoteiktību vai neparastas darbības. Šis divpakāpju mehānisms attiecas uz visiem izmaksas pieprasījumiem neatkarīgi no summas.
Spēlētāju savstarpējie pārskaitījumi
Tiešie naudas pārskaitījumi starp spēlētāju kontiem nav atļauti nekādos apstākļos. Šis aizliegums ir absolūts un neietver izņēmumus — jebkāds mēģinājums veikt šādu pārskaitījumu tiks kvalificēts kā politikas pārkāpums un var novest pie konta slēgšanas.